Bâtir des stratégies financières qui tiennent sur le long terme
Depuis 2017, nous aidons des entrepreneurs et des familles à prendre des décisions patrimoniales éclairées.
roriasulora est né d'une conviction simple : la planification financière ne devrait jamais être une question de formules toutes faites. Chaque situation mérite une attention particulière et une approche construite sur mesure.
Notre parcours en quelques étapes
De nos débuts modestes à notre position actuelle, voici comment nous avons construit notre méthode et notre expertise.
Création de roriasulora
Tout commence dans un petit bureau à Dijon. L'objectif était clair : proposer une approche différente de la planification financière, plus humaine et adaptée aux réalités du terrain. Les premiers clients sont souvent des entrepreneurs qui cherchent à structurer leur patrimoine personnel et professionnel.
Élargissement de nos services
Après deux années d'expérience, nous avons développé des méthodologies spécifiques pour la transmission patrimoniale et la gestion des transitions professionnelles. C'est aussi le moment où nous avons commencé à travailler avec des familles sur plusieurs générations.
Croissance et structuration
L'équipe passe à six personnes. Nous mettons en place des outils d'analyse plus poussés et nous affinons notre approche de modélisation financière. Cette période nous a permis de mieux comprendre les enjeux fiscaux complexes liés aux restructurations d'entreprise.
Consolidation de notre expertise
Nous avons accompagné plus de 200 clients au total. Notre méthodologie s'est enrichie grâce aux situations diverses que nous avons traitées : ventes d'entreprise, optimisations patrimoniales, préparations à la retraite, transmissions familiales.
Vision pour l'avenir
Nous continuons à affiner notre approche tout en restant fidèles à nos principes : transparence, écoute et stratégies adaptées. Notre objectif n'a pas changé depuis le début – aider nos clients à naviguer sereinement dans leurs décisions financières importantes.
Une méthode forgée par l'expérience
Notre approche ne sort pas d'un manuel. Elle s'est construite au fil des années, en écoutant les préoccupations de nos clients et en testant différentes méthodes d'analyse.
Nous partons toujours d'un diagnostic approfondi de la situation actuelle. Pas de solutions précuites. Chaque patrimoine a sa propre histoire, ses propres contraintes et ses propres opportunités.
Ce qui fait la différence, c'est notre capacité à anticiper les conséquences à long terme des décisions prises aujourd'hui. Nous modélisons plusieurs scénarios pour permettre une vision claire des impacts futurs.
Nos outils d'analyse intègrent les dimensions fiscale, juridique et patrimoniale. Mais au-delà des chiffres, nous prenons le temps de comprendre les objectifs personnels et familiaux qui guident vraiment les décisions.
Ce qui caractérise notre travail
Voici les éléments qui définissent notre manière d'accompagner nos clients dans leurs décisions patrimoniales.
Analyse patrimoniale globale
Nous examinons l'ensemble de votre situation : actifs professionnels et personnels, structures juridiques existantes, objectifs familiaux. Cette vision d'ensemble permet d'identifier des leviers d'optimisation souvent négligés dans une approche segmentée.
Modélisation sur plusieurs horizons temporels
Nos projections financières intègrent différents scénarios économiques et personnels. Vous pouvez ainsi mesurer l'impact de vos choix actuels sur votre situation dans 5, 10 ou 20 ans. Cette approche aide à prendre des décisions plus éclairées.
Expertise en transmission et restructuration
Nous accompagnons régulièrement des dirigeants dans la préparation de la transmission de leur entreprise. Cette spécialisation nous a permis de développer une compréhension fine des enjeux fiscaux et humains liés à ces opérations complexes.
Transparence sur les coûts et les implications
Chaque recommandation est accompagnée d'une estimation claire des coûts associés et des impacts fiscaux. Nous détaillons également les contraintes de mise en œuvre pour éviter les mauvaises surprises. Notre rôle est de vous donner tous les éléments pour décider en connaissance de cause.
Suivi et ajustements dans la durée
La planification financière n'est pas figée. Les lois évoluent, votre situation personnelle aussi. Nous assurons un suivi régulier pour ajuster les stratégies mises en place et saisir de nouvelles opportunités quand elles se présentent.
Margot Delvaux
Directrice Stratégie Patrimoniale
"Mon travail consiste à traduire des situations complexes en stratégies claires et actionnables. J'aime quand un client nous dit qu'il comprend enfin où il en est et où il va."
Les valeurs qui nous guident
Nous ne sommes pas les seuls à faire de la planification financière. Mais nous essayons de le faire avec une certaine exigence et une vraie attention portée à chaque dossier.
Honnêteté intellectuelle
Nous ne promettons pas de miracles. Certaines situations sont compliquées et les marges de manœuvre limitées. Notre rôle est de vous dire les choses clairement, même quand ce n'est pas ce que vous espériez entendre.
Rigueur analytique
Chaque recommandation s'appuie sur une analyse détaillée et documentée. Nous vérifions nos hypothèses et nous sourçons nos informations. Les décisions patrimoniales méritent ce niveau d'exigence.
Écoute active
Les meilleurs plans sont ceux qui correspondent vraiment à vos priorités. Nous prenons le temps nécessaire pour comprendre ce qui compte pour vous avant de proposer quoi que ce soit.
Pragmatisme opérationnel
Une stratégie doit pouvoir se mettre en œuvre dans la vraie vie. Nous ne nous contentons pas de recommandations théoriques. Nous vous accompagnons jusqu'à la réalisation concrète des actions décidées.
Notre engagement dans chaque accompagnement
Quand vous travaillez avec roriasulora, vous bénéficiez d'une approche qui va au-delà du simple conseil ponctuel. Nous nous impliquons dans la durée pour vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Des analyses personnalisées basées sur votre situation réelle, pas sur des modèles standards.
Une disponibilité pour répondre à vos questions au fur et à mesure qu'elles se présentent.
Des recommandations qui tiennent compte des contraintes pratiques de mise en œuvre.
Un suivi régulier pour adapter les stratégies à l'évolution de votre situation et du contexte fiscal.
