Programme de Formation en Planification Financière
Développez vos compétences stratégiques pour accompagner vos clients vers la sérénité financière
Notre parcours pédagogique s'adresse aux professionnels qui souhaitent approfondir leur expertise en conseil patrimonial. À partir d'octobre 2025, rejoignez un programme conçu autour de situations réelles, d'études de cas concrètes et d'une méthodologie éprouvée depuis 2019.
Demander une documentationUn parcours progressif en quatre phases
Chaque module s'appuie sur le précédent. On commence par les fondamentaux, puis on complexifie progressivement les scenarios. L'idée c'est de vraiment comprendre avant de passer à la suite.
Phase 1 — Diagnostic et analyse
Apprendre à mener un entretien structuré et identifier les priorités financières d'un foyer selon ses objectifs de vie.
Phase 2 — Construction de scénarios
Élaborer des projections réalistes et présenter plusieurs options adaptées aux contraintes budgétaires identifiées.
Phase 3 — Stratégies d'optimisation
Maîtriser les leviers fiscaux, immobiliers et d'investissement pour maximiser l'épargne disponible.
Phase 4 — Suivi et ajustement
Mettre en place un système de révision annuelle pour adapter la stratégie aux changements de situation.
Ce que vous allez apprendre concrètement
Nos modules combinent théorie, pratique et retours d'expérience. Vous repartez avec des méthodes directement applicables dans vos rendez-vous clients dès la semaine suivante.
Analyse patrimoniale complète
- Cartographie des actifs et passifs
- Calcul de capacité d'épargne mensuelle
- Identification des zones de risque
- Priorisation des objectifs familiaux
Optimisation fiscale responsable
- Dispositifs légaux d'économie d'impôt
- Arbitrages entre placements défiscalisés
- Stratégies de transmission anticipée
- Conformité réglementaire assurée
Stratégie d'investissement adaptée
- Profils de risque et allocation d'actifs
- Diversification selon l'horizon temporel
- Équilibre rendement-sécurité
- Rééquilibrage périodique de portefeuille
Préparation de la retraite
- Estimation des revenus futurs
- Comblement des déficits prévisionnels
- Solutions d'épargne complémentaire
- Calendrier de transition professionnelle
Protection du patrimoine
- Assurances adaptées aux situations
- Garanties contre les aléas de vie
- Couverture des dépendances futures
- Sécurisation juridique des acquis
Communication client efficace
- Présentation claire de scénarios complexes
- Outils visuels pour faciliter les décisions
- Gestion des objections et inquiétudes
- Construction de confiance durable
Format et organisation pratique
La formation commence en octobre 2025 et s'étale sur sept mois, avec une session en présentiel par mois à Dijon. Entre les sessions, vous travaillez sur des études de cas réelles et bénéficiez d'un accompagnement en ligne. Le groupe reste volontairement limité à 14 participants pour maintenir des échanges de qualité.
Retours d'expérience des participants 2024
Julien Beaumont
Conseiller indépendant, Nantes
Ce que j'ai le plus apprécié, c'est la qualité des cas pratiques. On travaille sur des dossiers qui ressemblent vraiment à ce que je rencontre au quotidien. Les formateurs partagent aussi leurs erreurs passées, ce qui est assez rare mais tellement utile. J'utilise maintenant leur grille d'analyse systématiquement avant chaque rendez-vous client.
Claire Deschamps
Gestionnaire patrimoniale, Lyon
La partie sur l'optimisation fiscale m'a ouvert les yeux sur plusieurs dispositifs que je connaissais mal. Et le module communication a vraiment changé ma façon de présenter mes recommandations.
Thomas Leroux
Consultant financier, Bordeaux
J'étais sceptique au début sur le format étalé dans le temps, mais finalement ça permet de vraiment digérer les informations entre chaque session. Le groupe Telegram est très actif pour s'entraider.
Marc Fontaine
Directeur d'agence bancaire, Strasbourg
Après quinze ans dans le métier, je pensais avoir fait le tour. Cette formation m'a montré que j'avais encore pas mal de lacunes, notamment sur la préparation retraite et les stratégies de transmission. L'approche est pragmatique, sans jargon inutile. On sent que les intervenants ont vraiment pratiqué ce qu'ils enseignent.
Notre méthode d'évaluation et de suivi
Validation progressive des acquis
Pas d'examen final stressant. On préfère évaluer votre progression module par module, à travers des mises en situation et des analyses de dossiers réels anonymisés.
- Étude de cas mensuelle à rendre avant chaque session
- Présentation orale de recommandations devant le groupe
- Feedback constructif des formateurs et pairs
- Auto-évaluation de vos compétences en début et fin de parcours
Cette approche permet d'identifier rapidement les points qui méritent d'être retravaillés. Et franchement, les échanges entre participants apportent souvent autant que les cours magistraux.
Accompagnement personnalisé
Suivi individuel
Deux entretiens personnalisés avec un formateur référent pour discuter de vos objectifs spécifiques et adapter certains exercices à votre contexte professionnel.
Ressources complémentaires
Accès permanent à une bibliothèque de modèles Excel, de trames d'entretien et de tableaux de bord que vous pouvez personnaliser selon vos besoins.
Communauté active
Rejoignez un réseau d'anciens participants qui continue d'échanger sur les bonnes pratiques et les évolutions réglementaires après la formation.